Saudijska Arabija upozorava na finansijski rizik iz BiH: Zemlja ostaje pod pojačanim nadzorom FATF-a

Bosna i Hercegovina nalazi se među državama koje saudijske vlasti trenutno navode kao jurisdikcije pod pojačanim finansijskim nadzorom zbog strateških nedostataka u sistemu borbe protiv pranja novca, finansiranja terorizma i finansiranja širenja oružja za masovno uništenje.

Na službenoj stranici Stalne komisije Saudijske Arabije za borbu protiv pranja novca, koja prikazuje stanje 12. septembra, BiH je navedena kao treća među 22 jurisdikcije koje su pod pojačanim nadzorom.

Na listi su, između ostalih, Angola, Bolivija, BiH, Bugarska, Kamerun, Obala Slonovače, Demokratska Republika Kongo, Haiti, Irak, Kenija, Kuvajt, Laos, Liban, Monako, Nepal, Južni Sudan, Sirija, Venecuela, Vijetnam i Jemen.

Međutim, nije riječ o posebnoj saudijskoj odluci niti o novom stavljanju BiH na listu.

Saudijska komisija izričito navodi da se klasifikacija zasniva na podacima međunarodne Radne grupe za finansijske mjere – FATF. BiH je na FATF-ovu listu jurisdikcija pod pojačanim nadzorom, poznatiju kao „siva lista“, stavljena 19. juna ove godine, zajedno s Irakom.

FATF je tada saopćio da je BiH preuzela političku obavezu na visokom nivou da, zajedno s FATF-om i MONEYVAL-om, otkloni strateške nedostatke svog sistema borbe protiv pranja novca i finansiranja terorizma.

Ulazak na sivu listu ne znači da je FATF pozvao države da prekinu finansijske odnose s BiH niti da automatski primjenjuju pojačanu dubinsku provjeru na svaku transakciju povezanu s BiH.

FATF to izričito naglašava. Od država se traži pristup zasnovan na procjeni rizika, a ne prekidanje poslovanja s cijelim kategorijama klijenata ili finansijskih tokova.

To je važno i za tumačenje saudijske objave.

Na istoj stranici Saudijska Arabija pravi jasnu razliku između tri kategorije država.

Sjeverna Koreja i Iran nalaze se u najtežoj kategoriji, za koju FATF traži primjenu protumjera radi zaštite međunarodnog finansijskog sistema. Za Mjanmar se traži pojačana dubinska analiza proporcionalna riziku, dok se BiH nalazi u trećoj kategoriji – među jurisdikcijama pod pojačanim nadzorom.

FATF je za BiH utvrdio akcioni plan koji obuhvata devet područja.

Od vlasti se, između ostalog, očekuje bolje razumijevanje rizika od pranja novca i finansiranja terorizma, sistematičnije korištenje međunarodne saradnje, efikasniji nadzor određenih nefinansijskih djelatnosti i profesija, te primjena proporcionalnih i odvraćajućih sankcija u bankarskom sektoru.

BiH mora osigurati i pravovremeno dostupne, tačne i ažurirane podatke o stvarnim vlasnicima kompanija, poboljšati kvalitet prijava sumnjivih transakcija te pokazati povećanje broja istraga i krivičnih postupaka za pranje novca.

Od institucija se zahtijevaju i efikasnije sankcije za kršenje propisa o prijavljivanju prekograničnog prenosa gotovine, aktivnije procesuiranje slučajeva finansiranja terorizma te jačanje mogućnosti nadzornih organa da sankcioniraju kršenje obaveza povezanih s finansiranjem terorizma i proliferacije.

FATF tri puta godišnje – u februaru, junu i oktobru – ažurira javne liste visokorizičnih i nadziranih jurisdikcija. Da bi BiH bila skinuta sa sive liste, mora ispuniti sve ili gotovo sve elemente akcionog plana, nakon čega FATF organizira provjeru na terenu prije konačne odluke o uklanjanju zemlje s liste.