Američko Ministarstvo finansija saopćilo je da je njegova Mreža za borbu protiv finansijskog kriminala (FinCEN) identificirala približno 17,5 milijardi dolara sumnjivih finansijskih aktivnosti koje bi mogle biti povezane s prevarama u zdravstvu.
Riječ je o rezultatu analize 5.702 izvještaja podnesena prema američkom Zakonu o bankarskoj tajnosti u periodu od 1. marta 2025. do 28. februara 2026. godine. Izvještaje su dostavljale finansijske institucije koje su uočile transakcije potencijalno povezane s prevarama zdravstvenih programa.
Američke vlasti naglašavaju da 17,5 milijardi dolara predstavlja vrijednost prijavljenih sumnjivih finansijskih aktivnosti, a ne konačno utvrđeni iznos dokazane prevare.
„Identificiranjem i prijavljivanjem ovih sumnjivih aktivnosti finansijske institucije dale su organima za provođenje zakona ključni uvid u aktere koji namjerno zloupotrebljavaju američke programe zdravstvenih beneficija“, izjavio je američki ministar finansija Scott Bessent.
On je poručio da će Ministarstvo finansija nastaviti sarađivati s organima za provođenje zakona kako bi se razbijale mreže uključene u prevare i zaštitio novac američkih poreskih obveznika.
Analiza FinCEN-a pokazala je da su banke i druge depozitne institucije podnijele približno 89 posto svih analiziranih prijava. Na njih se odnosilo i gotovo 87 posto ukupne vrijednosti prijavljenih sumnjivih finansijskih aktivnosti.
Potencijalne prevare nisu bile ograničene samo na jedan dio američkog zdravstvenog sistema. Sumnjivi novac dolazio je iz programa Medicare i Medicaid, ali i od privatnih osiguravajućih društava.
Posebno se izdvajaju kompanije koje pružaju zdravstvenu njegu u kući. One su kao potencijalno prevarantski pružaoci zdravstvenih usluga navedene u čak 20 posto analiziranih izvještaja.
Među drugim često prijavljivanim subjektima bili su pružaoci hospicijske njege, ustanove i kompanije za mentalno zdravlje, liječenje ovisnosti, dobavljači medicinske opreme te ustanove za dnevni boravak odraslih i djece.
FinCEN je utvrdio da je velika većina osoba i kompanija obuhvaćenih prijavama bila u SAD. Sumnjivi subjekti identificirani su u svih 50 američkih saveznih država, kao i u Portoriku, Guamu i Američkim Djevičanskim Ostrvima. Od približno 13.000 evidentiranih adresa svega oko 1,5 posto bilo je u inostranstvu.
Posebnu pažnju američkih vlasti privukao je način na koji je novac nakon potencijalnih prevara korišten.
U dijelu slučajeva osumnjičeni su koristili različite tehnike pranja novca, dok je dio sredstava bez složenijih finansijskih operacija završavao direktno u privatnoj potrošnji. FinCEN navodi kupovinu luksuzne robe i plaćanje ličnih troškova, a dio novca prebacivan je u inostranstvo.
Manji broj prijava ukazivao je i na moguće velike organizirane grupe ili kriminalne mreže, uključujući potencijalne veze s pojedincima i subjektima izvan SAD.
Američko Ministarstvo finansija navodi da prevare u zdravstvu ne predstavljaju samo finansijski udar na državni budžet nego mogu povećavati troškove zdravstvene zaštite i ugrožavati pacijente.
Administracija predsjednika Donalda Trumpa ovu istragu predstavlja kao dio šire kampanje protiv rasipanja, prevara i zloupotreba federalnog novca. Ministarstvo finansija sarađuje i s radnom grupom Bijele kuće za suzbijanje prevara, koju predvodi potpredsjednik JD Vance.
FinCEN je u martu ove godine već izdao posebno upozorenje o prevarama usmjerenim na Medicare, Medicaid i druge federalne i državne zdravstvene programe. Prema novoj analizi, obrasci u kasnije podnesenim prijavama uglavnom odgovaraju trendovima koji su sada identificirani u detaljnoj analizi 5.702 izvještaja.
