Federalna uprava za inspekcijske poslove (FUZIP) počela je provoditi posebne inspekcijske kontrole nad poslovnim subjektima iz nefinansijskog sektora, u okviru mjera koje Bosna i Hercegovina mora provesti radi jačanja sistema za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.
Posebni program inspekcijskog nadzora počeo je 28. septembra i trajat će do kraja ove godine, a kontrole na terenu provodi Federalni tržišni inspektorat.
Program je povezan s Akcionim planom za Bosnu i Hercegovinu iz juna ove godine prema FATF-u, međunarodnom tijelu koje utvrđuje standarde za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti. Jedna od mjera predviđa uspostavljanje usklađenog nadzora nad nefinansijskim sektorom koji će biti zasnovan na procjeni rizika.
Lista djelatnosti koje mogu očekivati inspektore prilično je široka.
Kontrolama su obuhvaćeni priređivači igara na sreću, revizorska društva, firme i preduzetnici koji pružaju knjigovodstvene i računovodstvene usluge te porezni savjetnici.
Na listi su i određeni pružaoci finansijskih i korporativnih usluga koji nisu banke niti se nalaze pod nadzorom regulatora finansijskog sektora. Među njima mogu biti oni koji pružaju usluge prijenosa novca i vrijednosti, izdavanja određenih sredstava plaćanja, garancija, investiranja ili upravljanja novcem za druge osobe, iznajmljivanja sefova, davanja zajmova i kreditiranja, kao i pružaoci usluga trusta ili privrednih društava.
Federalni inspektori kontrolisat će i trgovce vozilima, plovilima i letjelicama.
Posebna pravila odnose se na trgovce plemenitim metalima i dragim kamenjem kada učestvuju u gotovinskim transakcijama s klijentima vrijednim najmanje 20.000 KM.
Obuhvaćeni su i trgovci umjetničkim predmetima i posrednici u toj trgovini, uključujući umjetničke galerije i aukcijske kuće, kada pojedinačna transakcija ili niz povezanih transakcija vrijedi najmanje 20.000 KM.
Kontrolama su obuhvaćeni i posrednici u prometu nekretnina. Zakon se odnosi i na posredovanje pri iznajmljivanju nekretnina, ali u tom slučaju kada mjesečna najamnina iznosi najmanje 20.000 KM.
FUZIP je ranije upozorio i pravna i fizička lica registrirana za prodaju robe, nekretnina ili pružanje usluga na zakonsko ograničenje primanja gotovine. U nadležnost inspekcije ulaze slučajevi u kojima takvi subjekti od klijenta ili treće osobe prime više od 30.000 KM u gotovini, protivno zakonskim odredbama.
Inspektori neće provjeravati samo pojedinačne transakcije.
Prema FUZIP-u, kontrolisat će da li su poslovni subjekti uspostavili i stvarno primjenjuju propisane mjere za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.
„Kontrole će obuhvatiti i način na koji obveznici procjenjuju i upravljaju rizicima, identificiraju i prate klijente i poslovne odnose, vode propisane evidencije, primjenjuju interne procedure i kontrole te postupaju u slučaju sumnjivih transakcija“, saopćio je FUZIP.
Posebno je važna obaveza izrade vlastite procjene rizika. Svi poslovni subjekti obuhvaćeni nadzorom koji to ranije nisu uradili moraju svoju procjenu rizika od pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti dostaviti FUZIP-u.
Kazne mogu biti vrlo visoke.
Za kršenje obaveza propisanih Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti predviđene su novčane kazne od 5.000 do čak 200.000 KM.
Za neizrađivanje analize rizika, nepravilnosti pri identifikaciji i praćenju klijenata, nevođenje propisanih evidencija i druge obaveze koje će inspektori provjeravati predviđene su kazne između 20.000 i 80.000 KM.
„Posebnim programom Federalna uprava za inspekcijske poslove, u okviru svojih nadležnosti, doprinosi provođenju Akcionog plana za Bosnu i Hercegovinu iz juna 2026. godine prema FATF-u“, navedeno je iz FUZIP-a.
Za provođenje kontrola FUZIP je usvojio posebnu metodologiju nadzora nad primjenom Zakona, dok su poslovnim subjektima još od aprila dostupne smjernice prema kojima trebaju izvršiti procjenu rizika u vlastitom poslovanju i primijeniti propisane mjere.
