Potrošač nije osuđen za krivično djelo koje je dovelo do njegovog uvrštenja na OFAC-ov popis i nije podvrgnut sankcijama koje su nametnuli Ujedinjeni narodi, Evropska unija ili Slovenija, naveo je sud.
Uvrštenje na američki popis sankcija samo po sebi nije dovoljno za odbijanje otvaranja bankovnog računa u Evropskoj uniji, presudio je u četvrtak Sud Evropske unije u sporu koji je uključivao slovensku banku.
Godine 2022. slovenska banka - navedena u sudskoj odluci kao Nova kreditna banka Maribor, od tada preuzeta od OTP Grupe - odbila je otvoriti osnovni račun potrošaču, u odluci navedenom samo kao LH, koji je bio uvršten na popis sankcija američkog Ureda za kontrolu strane imovine (OFAC), koji provodi ekonomske i trgovinske sankcije, saopćio je sud.
Potrošač nije osuđen za krivično djelo koje je dovelo do njegovog uvrštenja na OFAC-ov popis i nije podvrgnut sankcijama koje su nametnuli Ujedinjeni narodi, Evropska unija ili Slovenija, naveo je sud.
Sud je dodao da svaki zakoniti stanovnik EU-a može otvoriti i koristiti osnovni bankovni račun, iako to pravo podliježe usklađenosti s pravilima o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma.
Uvrštenje na OFAC-ov popis ili bilo koji drugi popis sankcija treće zemlje može se uključiti kao relevantan faktor pri određivanju rizika od pranja novca i finansiranja terorizma, naveo je sud.
No „samo uvrštenje imena klijenta na OFAC-ov popis, ili na bilo koji drugi popis te vrste koji je sastavila treća zemlja, automatski ne zabranjuje banci uspostavljanje poslovnog odnosa s tim klijentom“, saopćio je sud.
Američko Ministarstvo finansija i OTP Grupa nisu odmah odgovorili na zahtjev za komentar.
